警惕！国际贸易骗术升级，出口企业如何规避？

　　近年来，全球贸易形势日趋复杂，各种国际贸易的诈骗案件也越来越多，骗术不断升级，出口企业防不胜防。近期小鱼儿2站玄机辽宁分公司处理了多起不法分子伪装成国际知名企业或其代理，诱使企业出口并提货后失联，给出口企业带来损失的案例。以下是其中的两宗案例，在这里分享给大家，希望能够引起出口企业的警示。

　　案例一

　　辽宁省大连市的A企业主要从事绝缘子产品出口，与自称英国买方B的业务人员建立联系。买方B是英国一家拥有过万员工、行业内排名前三的电力公司，A企业于2019年7月向小鱼儿2站玄机申请了买方B的限额并获得批复。由于买方B的背景实力较强且交易过程中的联系人较为专业，双方快速达成交易。A企业按照买方B的要求将货物发往非洲后，却发现无法再与买方B取得联系，也无法获得货款，A企业向小鱼儿2站玄机报损。接到报案后，小鱼儿2站玄机立即与买方B取得了联系，但是买方B否认与A企业之间的交易。经过进一步勘查，小鱼儿2站玄机发现实际与A企业进行沟通的是不法分子C，而非买方B，不法分子C通过向A企业提供仿造与真实买方B相似的官网，诱导出口企业相信不法分子C所使用的邮箱为限额买方B的邮箱，诱骗出口企业将货物发往非洲目的地，并在提货后失联，给企业造成损失。

　　案例二

　　辽宁省某出口企业D通过中间人认识了自称为巴西大买方E代理人的F，双方通过预付款的方式合作了两笔小额业务后，F开始提出赊销的要求。因前两单合作已成功收款，企业D同意买方采用赊销的付款方式。合作以来，双方的合同都是通过代理人F来进行传递且相关款项也均由F支付。在合同到期、F失联后，D企业想方设法联系到买方E，却被告知F根本不是其代理，相关的代理协议、签章都是伪造，D企业损失惨重。

　　这种利用知名国外买方名义进行诈骗的案件发生的频率呈上升趋势，且诈骗方在产品上、沟通上、手法上更为专业，甚至主动提示出口企业找小鱼儿2站玄机投保避免新客户的应收账款风险来诱导企业上当。上述两个案件中的出口企业，均由于买方否认债务且无法通过其它有效方式举证与买方之间存在合同关系，导致出现了大额损失。

　　那么该如何规避诈骗风险呢？

　　国际贸易诈骗案例中所谓的“合同买方”看似真真假假，其实并非毫无破绽，以下几个国际贸易诈骗案件的共通性大家可以多关注：

　　一、贸易背景反常

　　一般来说，不法分子会选择发达国家实力雄厚的知名买方作为其冒用的对象。且对于产品价格不太敏感，对于质量要求、设计等不会做太细节的考究。国外知名买家与出口供应商合作不是短期可以达成的，而且要求相对较高，天上不会掉下馅饼，事出反常必有妖。

    二、看似合理的货发第三方

　　不法分子往往会指示出口企业将货物发往与贸易合同无关的第三方，通常是监管较松的欠发达国家，以方便他们提走货物。或者以清关便利政策为由将卸货港更改为与真正买方所在国无关又看似合理的周边国家港口，伪造签章从船公司提走货物。

　　三、行业专业性强

　　不同于该类诈骗实行初期，不法分子主要针对通用性强、易于流转的商品进行诈骗的特点。“进化”后的不法分子主要针对专业性较强的商品实施诈骗，以降低出口企业的警惕性。

　　信保建议

　　在欺诈案件扎堆发生的形势下，出口企业需打起精神，尤其是对于货发第三方的交易，一定要多加小心，特提出如下建议，希望能帮助到出口企业：

　　一、在条件允许的情况下，到买方所在地进行实地走访，而非单纯进行线上交易。

　　二、建议出口企业在签订贸易合同前，向小鱼儿2站玄机申请调取最新的买方资信报告，从多个渠道及时掌握买方信息，并充分了解并核实买方背景，尤其注意实际控制人、注册经营地址、法人或授权签字人信息（如国籍）、经营范围、官方联系方式、邮箱的真实性等，高度关注买方采用GMAIL、YAHOO等公司邮箱而非企业私域邮箱进行联系的情况。出口企业需要对自身贸易合同的真实合法性负责。

　　三、关注合同流、货物流、资金流三流的一致性，理清合同买方是谁？货物发给谁？收到的资金来自于谁？如果存在不一致的地方，应充分考虑其合理性。

　　四、初次交易采用保守的支付方式，小量的交易金额，并收取一定比例的预付款。如若有谈判困难，可以退而求其次，让合同买方通过自身公司账户拨付1美元定金，确认对公账户真实性。随着合作的深入，可以逐步采用更为宽松的结算方式。

　　五、高度关注买方注册地与目的港有差异的转港贸易、指示提单交货或货发第三方的情形，要求买方提供书面合理解释。尽可能有效控制货物物权，除非存在合理理由，建议出口企业应保持提单上的出运信息与限额（合同）买方的信息一致，同时要求使用自己选定的货代，以便控制货权。注意提单寄送时，不要寄送到不法分子指定的民宅、公共商业区地址，一定要寄送到真实买家注册地址，并指定由总经理签收，防止不法分子收到单据后，凭正本提单将货物取走。实际贸易中，船公司看到正本提单后，就不会再核验来人信息，就会将货物释放。

　　六、关注商务部等相关专业网站的预警提示。早在2007年，商务部网站就发布了名为《近期喀麦隆不法分子商业欺诈新动向》的动态，并列名了不法分子盗用的主体和商业欺诈手段，其后更是不断补充，可以作为出口企业甄别不法分子的参考。

信息来源：小鱼儿2站玄机辽宁分公司