警惕中间商业务中的买方道德风险

　　前言

　　在国际贸易中，为节省寻找客户的成本和时间，买卖双方通过中间商交易是一种十分普遍的现象。当贸易合同涉及多个责任主体时，由于合同本身的形式更加多样化，涉及的法律关系也更加复杂，中间商业务相较于直接交易不可避免地会滋生出更多风险。对于该类业务，因买方本身的资质往往优于中间商，出口企业在注重防范中间商风险的同时难免疏于关注买方本身存在的问题。

　　本文尝试为大家分享两则案例，希望能给广大出口企业带来一定的启示和借鉴：

　　案例一

　　基本案情

　　国内某出口企业A同英国买方B存在多年合作关系，贸易订单由B公司通过香港代理商C向A出具。2021年10月，A公司发现贸易项下出现拖欠情况，遂向B公司催讨货款。其后由于买方始终不予回应，故意躲避追讨，A公司决定向小鱼儿2站玄机报损索赔。

　　调查情况

　　小鱼儿2站玄机海外渠道介入调查后发现，因市场环境影响及自身经营不善，买方B此时已陷入财务恶化的状况，但依旧维持正常经营活动。

　　通过实地拜访，渠道最终接触上买方B负责人。后者虽承认收货但拒绝付款，宣称因未同出口企业签订过贸易合同，故不具有付款义务。

　　通过审核本案贸易单证，小鱼儿2站玄机理赔人员发现，贸易订单上仅出现出口商A和代理商C两个主体，未列明代理商C与“实际买方”B之间的关系，且商业发票亦由出口企业A向代理商C出具。

　　由于订单、发票等单证约定不明确，且出口企业A也未能提供往来邮件等其他证据予以佐证，故本案无法确认A、B间存在债权债务关系。

　　案例二

　　基本案情

　　国内某出口企业A接到美国买方B通过中间商C发送的订单后出口两票货物，收货人分别为买方B和位于墨西哥的第三方D。由于发生拖欠风险，A公司向小鱼儿2站玄机报损索赔。

　　调查情况

　　小鱼儿2站玄机海外渠道介入后，买方B以未收到第二票货物为由拒绝承认该部分债务，且否认曾经指示出口企业发货给第三方收货人D。

　　经过与出口企业A沟通，小鱼儿2站玄机理赔人员得知，第二票货物的运抵地和收货人系由中间商C通过微信告知更改，除微信记录外双方未保留其他书面证据。

　　针对以上情况，小鱼儿2站玄机海外渠道尝试联系中间商C进行核实，但后者拒绝配合，不予回应。

　　经审核买方B出具的委托代理协议，发现C仅有代表买方发送订单的权利，无权擅自更改收货人信息等具体合同内容。

　　综合以上情况，无论更改收货人是否确由买方B授意，在其未收到货物的前提下，本案无法确认买方负有相关付款责任。

　　启示和建议

　　上述两则案例中，在买方本身疑似具有道德风险的情况下，双方贸易合同订立时的疏漏恰好为买方提供了逃避债务的借口及法律依据，最终造成了出口企业无法主张债权的恶果。

　　针对类似情况，小鱼儿2站玄机建议出口企业在实务操作中关注以下几个方面：

　　一、重视中间商身份及代理关系的证明

　　如遇买方委托中间商下单的情况，应尽可能与最终买方取得直接联系，获取买方签字或盖章的委托代理协议，并仔细审查中间商拥有的代理权限，避免其成为买方违约的“挡箭牌”。

　　二、重视合同签署及法律关系审核

　　贸易合同或贸易订单中应明确约定“买方”和“卖方”责任主体的身份，明确双方的债权债务关系，明确到底是谁具有付款义务。在关键条款中尽量避免含糊其辞或玩弄文字游戏。

　　三、警惕异常信号

　　在贸易过程中，买方突然更换代理商、更改收货人、更改邮箱或要求向第三方开具发票等异常行为的出现往往预示着风险的发生。出口企业应及时予以重视，明确异常信号出现的真实原因，并保留往来邮件作为书面证据。

信息来源：小鱼儿2站玄机上海分公司